浙商基金总经理周一烽：善学而生
浙商基金总经理周一烽：善学而生 更新时间：2011-5-9 13:45:37 行业活水源源不断，去年起新一批基金公司相继诞生。作为“60后”基金公司一员，浙商基金在呱呱坠地伊始就面临异常激烈的市场化竞争，群雄逐鹿间她将走出一条什么样的发展路径？总经理周一烽向记者娓娓道来，而贯穿他所构想的公司发展蓝图的主线，则是“善学而生”四个字。
不疾而速
“新基金公司所面临的市场环境与老公司成立时已经大不相同，无论是产品和渠道的激烈竞争，还是人力资源成本的大幅上升，新公司都面临着较为严峻的挑战。”在周一烽看来，后起之秀的生存压力不言而喻。
然而基金公司的发展不是一蹴而就，初期的阵痛是必经的过程。对此，周一烽说要放平心态，“心不能冷，头不能热”。
“罗马非一日建成，这点我们与股东方早已达成一致。”周一烽表示，股东在发展初期对于供公司财务、规模等指标没有苛刻的要求，而是将重点放在基金产品的业绩上；同时股东也做好了更多资本投入的后续准备，为基金公司的长远发展提供了较为宽松的空间。“我们希望踏踏实实走一条最符合行业发展规律、最可能把公司推向成功的路径”。
事实上，这种“不疾而速”的从容作风已经渗透到浙商基金的各处肌体。
周一烽在描绘浙商基金成长路线图时定调，先做公募基金产品，再发展到专户，再到全球性产品，目标是打造资产管理领域的知名品牌公司。而在这有条不紊的背后，建立合理的制度是关键。
据了解，周一烽在公司筹备期间，首抓的就是制度建设。公司建立了一整套完善的制度架构，从最核心的公司章程，到最基本的部门业务规定及操作流程，共制定了超过100个管理条款。其次是系统建设，包括风险管理系统、投研管理系统、销售管理系统等。第三则是团队建设，目前公司员工已超过50人。
“系统化和流程化是制度建设很重要的方面。”周一烽表示，新公司需要积累，需要通过制度化流程来巩固和发挥成员整体的底蕴。
以投研为例，浙商基金上马了一套研究管理系统，对卖方研究的评价以及内部研究的成果，都要在这个统一的系统平台上完成，所有的行业、个股研究资料，模型都会呈现在系统中。也就是说，在投研流程中每走一步都会在这个系统中留下足迹，这样事实上替公司沉淀下一个投研数据库。
同样，市场部也有相应的一套营销管理信息系统，让公司的业务活动积累到公司的系统中，这样能避免人员的流动给基金运作带来的影响，而利用系统中的这些储备，新手也能很快融入这个团队。“这些手段为公司打下了基业长青的重要基础”。
善学而生
诚信、合规、稳健、创新是浙商基金的理念。对于诚信合规，或许十家公司看法都大同小异，而对于创新，十家公司可能会有十一种不同的理解。在周一烽看来，新公司并非一开始就一定要做出诸多与众不同的“自由动作”，很多“固定动作”是必需的。
他认为，不同于其他行业的发展，金融服务业不应该以差异化作为自身发展的起步点，而是应把行业所必需的业务架构、制度架构、系统架构等基础夯实，因为这个行业具有风险管理的特征，一味强调“兵出奇招”势必会产生风控方面的问题。
在周一烽看来，所谓的创新，就是要保持一种“学习、思考的敏感度”。“这是一种建立在对市场走向、行业发展趋势等现实情况的深刻理解基础之上的、思考基金公司更加优化的发展路径的自觉性”。
周一烽表示，新基金公司的诞生环境与老十家基金公司的诞生环境相比已经天翻地覆，如果在业务组织方面缺乏创新的积极性，一味延循老路，无异于是在同一根跑道上与比你先起跑的选手比赛，更何况这根跑道上的选手已越来越多。
“因此，要善于学习，去倾听市场的声音”。
据了解，早在筹备期间，浙商基金的市场部就和投资部一样，每天开晨会，市场部成员也会有自己所覆盖的研究领域。周一烽解释说，这个制度的用意就是要让市场部在投资上越来越专业。
“我让他们也像行业研究员一样，每个行业都要去学习和把握，做到专业化，这样在做市场营销工作时也能够更加得心应手，从市场需求角度去想问题，而不仅仅只是卖基金”。
“一方水土养一方人”。除了“掌门人”的高标准严要求，“东家”敏而好学的文化基因也被继承到了浙商基金身上。
资料显示，浙商基金股东为浙商证券、通联资本、养生堂和浙大网新。在周一烽看来，浙商的文化可以概括为“稳健务实、活力创新”。
他认为，这看似矛盾的八个字，结合点就在于始终保持自身对外部环境的敏感度和学习自觉性，既踏踏实实稳步发展，又不放弃做大做强跨越式发展的梦想。
“这么些年，正是浙商的好学精神，让小到打火机，大到风电机的浙江制造都走向了世界，这样的文化应该是我们整个资产管理行业都值得借鉴的，而作为浙商基金，更应该有这样的自觉性，而有了这样的自学性，新公司才能够在竞争中实现自身的长远发展”。
因时而变
成立伊始，浙商基金提出了“不只是专家，更是管家”的市场经营理念，周一烽表示，这是浙商基金出于基金行业自身发展变化的形势作出的自我定位。
周一烽解释说，基金行业的发展初期，“专家”形象的打造是非常必需的，经过13年的发展，基金行业的专家形象已经初步建立，监管层的严格审批制度也使得这样的一种专业身份成为基金公司诞生的前提与“题中之意”。然而随着行业的进化发展，从长远来讲基金公司的定位应该更加贴近投资者的现实理财需求，从一个“管家”的角度去为投资者服务。
“不能只顾过分强调自己的理念，而将投资者的现实需求束之高阁”。
周一烽表示，作为“专家”，浙商基金的着力点会放在投研团队制的打造上。他认为，投资的驱动力在于研究，而研究的好坏要靠团队两方面的努力，一是内部的流程控制和质量控制，二是对外部研究支持系统的组织、管理能力；此外，面对投资主体不断多元化的市场，金融工程的量化支持，以及交易策略的补充都是组合管理不可或缺的重要元素，所有这些都只能以一种具有持续性的团队作业能力为基础。
据悉，目前通过引进和招聘，浙商基金已形成了一支分别来自老基金公司和证券公司的投研团队，以及金融工程小组，并通过近两年的全流程模拟运行，完成了公司投资管理、交易和风控系统的功能、压力测试。
“基金行业是一个轻资产重人力资本的行业，从这个意义上说，新公司在某种程度上只是组织架构上的‘新’，浙商基金的从业人员都有较为深厚的从业经历。”周一烽说道。
而对于管家形象的设定，周一烽认为是要贴近持有人，这需要围绕产品设计、渠道下沉和客服等方面持之以恒地努力，让公司的前、中、后台都参与到品牌建设过程中。“这方面，目前公司最迫切的工作就是大力布局基本的产品线，让持有人在浙商基金寻找到财畗管理和资产配置的空间，让公司团队拥有施展平台和服务平台”。
除此之外，出于贴近市场的理念，浙商基金也在渠道下沉方面煞费苦心。周一烽介绍说，浙商基金的市场团队在之前一年多的时间里，帮助和配合银行渠道做其他基金的营销工作，包括帮他们做培训，如怎么做定投，怎么做指数基金等等，效果非常明显。“有家银行在做一只基金的定投业务期间，我们在培训等方面和网点经理一起努力，结果网点的营销量翻了40多倍，这在一定程度上体现了渠道下沉的作用”。
周一烽表示，我们提出“不只是专家，更是管家”的市场经营理念，就是想让浙商基金从一开始就明确自己作为一个资产管理领域服务性机构的定位，以及受托人、管理人的形象。“这是浙商基金经营的核心目标，也是打造核心竞争力的基本方向”。