大家好，基金产品托管相信很多的网友都不是很明白，包括基金产品托管费也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于基金产品托管和基金产品托管费的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！
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基金的管理费和托管费每天收吗
不是
基金的管理费和托管费并不是每天都会进行扣款的，它们是按日来累计计算的，但是支付方式是按月来进行支付的。计算公式通常为，每日应计提的管理费费=前日基金资产净值×管理费年费率/当年天数。
基金怎么转托管呢
转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的资料种类相同。基金持有人在进行转托管时，可以将其在一个销售机构(地点)所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出。基金转换是指投资者在持有某一公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。基金转换与基金转托管的区别：基金转换只能转换为同一基金公司所管理的、并在同一注册登记人存管的、同一基金账户下的基金份额。而且，基金转换只能在同一销售机构内进行。而基金转托管则是指投资者欲从管理基金申购和赎回等业务的某一销售机构变更为另一销售机构时，由于各销售机构之间不能通存通兑，必须将由某一销售机构托管的基金份额转到另一销售机构的一种业务运作模式。这有些类似于商业银行之间的转存业务：由于各商业银行之间不能通存通兑，要想将存于某银行中的存款转到另一银行，必须办理转存手续。由此可见，前者是在同一基金管理公司旗下的不同基金之间进行转换，而且只能在同一销售机构内；而后者则是在不同销售机构之间进行的。可以是同一基金公司管理的同一基金或几只基金同时办理转托管手续。
基金是怎样收取管理费和托管费
基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，比如，每日应付的基金管理费用＝（前一日的基金资产净值×年管理费率）／当年实际天数，是从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。
当某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5％（一般为年管理费），每年收取0.1％的托管费，则当天计提的基金管理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。
托管费和管理费有什么区别
购买基金的投资者都会注意到在购买基金时还需要支付认购费、管理费还有托管费。肯定有不少投资人会有疑惑，这些费用究竟是什么。本文就介绍一下基金托管费的计算方法及其与托管费的区别。
基金托管费指的是基金托管人为保管和处置基金资产，向基金收取的费用。通俗来说，基金是基金公司发行的有价值的产品，本质上类似于股票。然而，股票融资是用于上市公司的经营和发展，而基本的金融资金是由基金经理在进行管理和经营。它是一种投资工具，利用这个资金投资金融市场，并在获得收益后根据持股比例进行分红。
但是，如果基金融资的资金完全由基金公司管理，基金公司就会有资金流失的风险，所以基金资产应该由第三方机构保管，一般称为基金托管人，银行通常扮演这一角色，基金托管费是支付给基金托管人的费用。知道什么是基金托管费，基金管理费会更好理解。与基金托管费一样，基金管理费是支付给基金管理人的费用，基金管理人通常是发行基金产品的基金公司，管理该基金产品的基金管理人也是基金管理公司的工作人员，因此基金管理费是为投资操作基金产品而支付的费用。
因此，基金托管费和基金管理费的区别是显而易见的。
基金托管费和基金管理费的区别主要在于收取的对象不同，一个是基金资产托管人，另一个是基金发行公司；第二个区别是基金托管费和基金管理费的费率普遍不同；第三个区别是基金管理费一般是按照基金净资产价值的一定比例从基金资产中提取；基金托管费按基金资产净值的一定比例提取，按日计算累计，于每月末支付给托管人。
关于基金产品托管的内容到此结束，希望对大家有所帮助。