大家好，今天来为大家解答银行非现金柜台业务风险防控这个问题的一些问题点，包括银行非现金柜台业务风险防控措施也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一起来看看吧！如果解决了您的问题，还望您关注下本站哦，谢谢~
本文目录
银行营业场所风险等级和防护级别的规定(GA38-2004)的风险等级建行暂停非柜面交易和冻结的区别银行卡频繁交易非柜面交易怎么办非柜面交易次数限制怎么提升银行营业场所风险等级和防护级别的规定(GA38-2004)的风险等级4.1风险等级的划分
营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。
4.1.1具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位：
a)设在乡、镇(村庄)、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所;
b)现金出纳柜台不超过2个(含2个)的营业场所;
c)设有现金保管点，存放现金5万元(含5万元)以下的营业场所。
4.1.2具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：
a)设在县(含县)以上城市、城乡结合部的营业场所;
b)与业务库相连，库存现金余额不足80万元的营业场所;
c)现金出纳柜台不超过5个(含5个)的营业场所。
4.1.3具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位：
a)与业务库相连，库存现金余额80万元(含80万元)人民币以上的营业场所;
b)现金出纳柜台6个(含6个)以上的营业场所。
4.1.4风险部分
a)离行式ATM、CDM、CRS等;
b)离行式自助银行。
建行暂停非柜面交易和冻结的区别关于这个问题，建行暂停非柜面交易是指在柜面以外的交易渠道，如网银、手机银行等暂停该渠道的交易功能。而冻结是指在柜台或非柜面交易渠道上，由于某种原因，银行暂时停止了账户的使用，直到解除冻结。两者的区别在于暂停是针对某一特定的交易渠道，而冻结是对整个账户进行限制。
银行卡频繁交易非柜面交易怎么办银行卡频繁交易非柜面交易，持卡人可以携带本人有效身份证和银行卡以及开户预留手机以及相关频繁转账的所有账户合法资金交易证明资料，向银行柜台递交，柜台工作人员报送银行风控部核查后解除限制。
如果账户资金交易涉嫌涉案的情况，银行工作人员会告知需要公安机关同时出具位涉案证明，递交证明资料交回银行之后，即可解除非柜面限制。
非柜面交易次数限制怎么提升回答如下：要提升非柜面交易次数限制，您可以采取以下措施：
1.与银行沟通：联系您的银行，了解是否可以提高非柜面交易次数限制，以及如何申请。
2.完善身份认证：在银行开户时，确保提供准确、完整的个人信息。如果需要，提供额外的身份认证材料，如有效证件、住址证明等。
3.开通网银和手机银行：使用网银和手机银行可以方便地进行转账、缴费等交易，同时也可以减少柜面交易次数。
4.使用其他支付方式：除了银行卡，在线支付、第三方支付等方式也可以减少柜面交易次数。
5.提高信用评级：如果您的信用评级较高，银行可能会提高您的非柜面交易次数限制。
请注意，提高非柜面交易次数限制需要银行的同意和授权，同时也要考虑安全风险和个人财产安全。
OK，关于银行非现金柜台业务风险防控和银行非现金柜台业务风险防控措施的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。